Aðgerðir gegn peningaþvætti (AML)

Kynning

Aðgerðir gegn peningaþvætti (AML) eru valfrjáls viðbót. Hún hjálpar stofunni að halda utan um áreiðanleikakannanir á viðskiptavinum sem fá fjármálaþjónustu með mikla áhættu. Þegar viðbótin er virk er merkt í hverju verki hvaða þjónustu viðskiptavinurinn fær. Manor heldur svo skrá yfir þær áreiðanleikakannanir sem gerðar hafa verið á hverjum viðskiptavini.

Viðbótin byggir á viðskiptavininum: Þú merkir hvaða áhættusama þjónustu verk felur í sér. Manor sýnir þér síðan hvaða viðskiptavinir þurfa áreiðanleikakönnun, hverjir eru með könnun í gildi og hverjir þurfa ekki könnun.

Af hverju að nota AML?

AML hjálpar þér að:

• Merkja áhættusöm verkefni: Skrá hvaða áhættusama fjármálaþjónustu verk felur í sér.
• Einbeita þér að viðskiptavinum sem þarfnast athygli: AML-svæðið sýnir viðskiptavini sem fá þjónustu sem krefst áreiðanleikakönnunar en eru ekki með gilda könnun.
• Halda skrá yfir áreiðanleikakannanir: Skrá gildistíma og hvort aukin áreiðanleikakönnun var gerð á hverjum viðskiptavini.
• Fá viðvaranir: Verk sem krefjast áreiðanleikakönnunar fá viðvörun ef viðskiptavinurinn er ekki með gilda könnun.

Athugið: Sjálfgefið er slökkt á AML. Kerfisstjóri þarf að virkja viðbótina áður en hægt er að nota eiginleikana hér að neðan.

Virkjun AML

Aðeins notendur sem mega breyta almennum stillingum geta virkjað viðbótina.

1. Smelltu á Stjórnun í aðalvalmyndinni og veldu Stillingar.

2. Finndu hlutann Eiginleikar og smelltu á Breyta.

3. Í glugganum skaltu stilla Virkja aðgerðir gegn peningaþvætti á Já.

   

4. Smelltu á Vista.

Þegar viðbótin er virk birtist atriðið Peningaþvætti neðst í hliðarvalmyndinni, við hliðina á atriðunum undir Kerfisstjórn.

Athugið: Ef slökkt er aftur á viðbótinni hverfa AML-svæðið og AML-hlutinn í verkum. Skráð gögn eyðast þó ekki.

Aðgangur að AML-svæðinu

Smelltu á Peningaþvætti í hliðarvalmyndinni. Síðan Peningaþvætti sýnir viðskiptavini sem eru með verk með áhættusamri þjónustu, ásamt stöðu áreiðanleikakönnunar þeirra.

Ef enginn viðskiptavinur passar við valda síu birtast skilaboðin „Leitin skilaði engum niðurstöðum.“ Notaðu Hraðleit eða stöðusíuna til að víkka leitina.

Merking verka með áhættusömum þjónustum

Þörfin fyrir áreiðanleikakönnun ræðst af þeirri þjónustu sem veitt er í verki. Þegar AML er virkt bætist hlutinn Peningaþvætti við formið sem notað er til að stofna og breyta verkum.

AML-hlutinn í verkforminu

Í hlutanum er spurt hvort viðskiptavinurinn þurfi áreiðanleikakönnun, til dæmis með valinu Já, þörf á áreiðanleikakannun. Ef svo er birtist spurningin Stendur til að veita viðskiptavini eftirfarandi þjónustur í þessu máli? ásamt eftirfarandi áhættusömum þjónustum:

• Sjá um eða koma fram fyrir hönd hans í hvers kyns fjármála- eða fasteignaviðskiptum
• Aðstoða við skipulagningu eða framkvæmd viðskipta fyrir hann hvað varðar kaup og sölu fasteigna eða fyrirtækja
• Sjá um umsjón peninga, verðbréfa eða annarra eigna hans
• Opna eða hafa umsjón með banka-, spari- eða verðbréfareikningum
• Koma að öflun, skipulagningu eða umsjón með framlögum til að stofna, reka eða stýra fyrirtækjum
• Aðstoða við stofnun, rekstur eða stjórnun fyrirtækja, fjárvörslusjóða eða annarra sambærilegra aðila

Hverri þjónustu er svarað með rofanum Nei/Já.

Í hlutanum kemur einnig fram hvenær undanþágur gilda: „Í ákveðnum tilvikum er áreiðanleikakönnun ekki lögbundin, til dæmis þegar viðskiptavinurinn er fjármálafyrirtæki, opinber stofnun eða félag skráð á skipulegan verðbréfamarkað.“

Í nýjum verkum er skylt að fylla út AML-valið. Áður en hægt er að vista verkið þarf að tilgreina hvort áreiðanleikakönnunar sé þörf. Það fer eftir AML-stillingunum hvort einnig þarf að svara hverri spurningu um þjónustu.

Yfirferð viðskiptavina

Listi yfir viðskiptavini og stöðusía

Síðan Peningaþvætti sýnir eina línu fyrir hvern viðskiptavin. Dálkarnir eru Nafn viðskiptavinar, Opin verk, Land, Staða, Gildir frá og Gildir til. Síðustu tveir dálkarnir sýna gildistíma áreiðanleikakönnunarinnar sem er í gildi.

Stöðusían ræður því hvaða viðskiptavinir birtast:

• Allir: Allir viðskiptavinir, óháð stöðu.
• Þörf á áreiðanleikakannun: Viðskiptavinir sem fá þjónustu sem krefst áreiðanleikakönnunar en eru ekki með gilda könnun.
• Áreiðanleikakannun í gildi: Viðskiptavinir sem eru með gilda áreiðanleikakönnun.
• Ekki þörf á áreiðanleikakannun: Viðskiptavinir sem eru merktir þannig að þeir þurfi ekki áreiðanleikakönnun.

Notaðu Hraðleit til að leita eftir nafni viðskiptavinar. Smelltu á Sækja til að sækja listann sem Excel-skjal.

Upplýsingar um viðskiptavin

Smelltu á nafn viðskiptavinar til að opna AML-upplýsingasíðu hans.

Á síðunni eru:

• Nánar: Nafn viðskiptavinar, kennitala og aðsetur.
• Opin mál sem kalla á áreiðanleikakannun: Opin verk með þjónustu sem krefst áreiðanleikakönnunar. Viðkomandi þjónusta birtist undir hverju verki.
• Opin verk sem þurfa ekki áreiðanleikakönnun: Opin verk sem eru merkt þannig að þau þurfi ekki könnun. Þessi hluti birtist aðeins ef slík verk eru til.
• Tafla yfir áreiðanleikakannanir viðskiptavinarins með dálkunum Gildir frá, Gildir til og Aukin áreiðanleikakannun.

Skrá og breyta áreiðanleikakönnun

Til að bæta við áreiðanleikakönnun skaltu opna viðskiptavininn og smella á Skrá áreiðanleikakannun. Smelltu á línu sem er þegar til ef þú vilt breyta henni.

Í glugganum er hægt að stilla:

• Gildir frá: Upphafsdagur könnunarinnar. Sjálfgefið er dagurinn í dag.
• Gildir til: Lokadagur könnunarinnar. Notaðu tenglana undir Flýtival (Eftir 1 ár / Eftir 2 ár) til að fylla inn algengt tímabil.
• Aukin áreiðanleikakannun: Hakaðu við ef aukin áreiðanleikakönnun var gerð.

Smelltu á Vista til að vista færsluna. Þegar þú breytir færslu sem er þegar til geturðu einnig eytt henni með Eyða áreiðanleikakönnun.

Stillingar peningaþvættis

AML-svæðið er með sinn eigin Stillingar-glugga. Hann er opnaður með hnappnum Stillingar efst til hægri á síðunni Peningaþvætti.

Valið Spurningar um áreiðanleikakönnun ræður því hvernig notendur svara AML-hlutanum í verkum:

• Leyfa notendum að gefa til kynna að áreiðanleikakönnun sé ekki nauðsynleg: Notendur geta skráð að verk þurfi ekki áreiðanleikakönnun.
• Krefjast þess að notendur svari öllum þjónustuspurningum: Notendur þurfa að svara hverri spurningu um áhættusama þjónustu fyrir sig.

Smelltu á Vista til að virkja breytinguna.

Athugið: Listinn yfir áhættusamar þjónustur er fastur og ekki hægt að breyta honum.

Viðvaranir og breytingaskrá

Ef verk er merkt með áhættusamri þjónustu en viðskiptavinurinn er ekki með gilda áreiðanleikakönnun birtir Manor viðvörun í verkinu. Viðvörunin segir að verkið krefjist áreiðanleikakönnunar vegna aðgerða gegn peningaþvætti.

Breytingar á AML-þjónustum verks eru einnig skráðar í atburðaskrá verksins (gluggann Verksaga). Þar sést hvenær AML-svari var breytt í Já eða Nei, til dæmis „Uppfærði Peningaþvætti: … í: Já“.

Bestu framkvæmdir

• Farðu reglulega yfir listann „Þörf á áreiðanleikakannun“: Þessi sía sýnir nákvæmlega hvaða viðskiptavinir þarfnast enn athygli.
• Haltu gildistímum uppfærðum: Endurnýjaðu áreiðanleikakannanir áður en þær renna út. Annars fer viðskiptavinurinn aftur á listann yfir þá sem þurfa könnun.
• Skráðu aukna áreiðanleikakönnun: Hakaðu í reitinn þegar ítarlegri athugun var gerð, svo skráin endurspegli það sem raunverulega var gert.
• Staðfestu stillingarnar með ábyrgðaraðila reglufylgni: Ákveðið hvort notendur megi undanþiggja verk eða þurfi að svara hverri spurningu um þjónustu.

Tengdir eiginleikar

• Viðskiptavinir: Umsjón með skrám viðskiptavina
• Stofnun verka: Stofnun verka, þar á meðal AML-hlutinn
• Almennar stillingar: Virkjun viðbóta undir Stjórnun → Stillingar
• Yfirlit yfir stjórnun: Miðlæg síða fyrir stillingar stofunnar
• Aðgerðaskrá og breytingaskrár: Yfirferð breytinga sem skráðar eru í atburðaskrána