Aðgerðir gegn peningaþvætti (AML)

Kynning

Aðgerðir gegn peningaþvætti (AML) hjálpa þér að rekja áreiðanleikakannanir fyrir viðskiptavini sem starfa í fjárhagsþjónustugeirum með mikla áhættu. Þegar virkjað er, fylgist Manor með kröfum um áreiðanleikakannanir og gefur þér viðvaranir þegar kannana er þörf eða þegar þær renna út. Þetta hjálpar fyrirtækinu þínu að standa við reglufylgni og kröfur um aðgerðir gegn peningaþvætti.

Af hverju að nota AML?

Notkun AML hjálpar þér að:

• Rekja reglufylgnisstöðu — Vita hvaða viðskiptavinir þurfa áreiðanleikakannanir og hvert er staða þeirra
• Fylgjast með gildistímum — Fá viðvaranir þegar reglufylgnisrannsóknir renna út og þurfa endurnýjun
• Halda endurskoðunarferlum — Halda nákvæma skrá yfir allar reglufylgnisrannsóknir fyrir eftirlitsúttektir
• Minnka eftirlitsáhættu — Tryggja að fyrirtækið þitt uppfylli allar AML-reglufylgniskröfur
• Skipuleggja rannsóknir — Sía og halda utan um margar rannsóknir meðal margra viðskiptavina
• Búa til skýrslur — Flytja út reglufylgnigögn fyrir endurskoðun og eftirlitsframlög

Virkjun AML

AML-eiginleikin verður að vera virkjaðir áður en þú getur notað hann. Aðeins stjórnendur geta virkjað þennan eiginleika.

Til að virkja AML:

1. Smelltu á Stjórnun í aðalflakki
2. Smelltu á Stillingar
3. Skrunaðu niður að Eiginleikar hlutanum
4. Smelltu á Breyta
5. Í glugganum sem opnast, kveiktu á Virkja aðgerðir gegn peningaþvætti
6. Smelltu á Vista

Eftir virkjun AML, mun AML valmyndaratriði birtast í aðalflakka hliðarslá.

Athugasemd: Virkjun AML stofnar ekki sjálfkrafa rannsóknir. Þú verður að bæta við rannsóknum handvirkt fyrir viðskiptavini sem þurfa áreiðanleikakannanir.

Aðgangur að AML-eininguna

1. Smelltu á AML í aðalflakka hliðarslá

AML-síðan sýnir lista yfir allar reglufylgnisrannsóknir fyrir viðskiptavini þína. Ef engar rannsóknir eru til, mun síðan sýna "Leitin skilaði engum niðurstöðum."

Lykilhugtök

Áreiðanleikakannanir

Áreiðanleikakannanir eru rannsóknarferlið sem fyrirtækið þitt verður að framkvæma á viðskiptavinum í fjárhagsþjónustugeirum með mikla áhættu til að sannreyna lögmæti þeirra og meta áhættu peningaþvættis. Áreiðanleikakannanir innihalda venjulega:

• Sannprófun auðkennis viðskiptavina
• Auðkenningu raunverulegra eigenda
• Fjárhagslegar bakgrunnsskoðanir
• Sannprófun uppruna fjármuna
• Flokkun áhættumatsunar

Staða rannsóknar

Hver rannsókn hefur stöðu sem gefur til kynna núverandi ástand hennar:

• Í bið (Pending) — Rannsóknin hefur verið falin en er ekki enn lokið
• Samþykkt (Approved) — Rannsóknin hefur verið kláruð og reglufylgniskröfur eru uppfylltar
• Rennur út (Expiring) — Rannsóknin nálgast lok gildistíma síns og mun fljótlega þurfa endurnýjun
• Útrunnið (Expired) — Rannsóknin hefur runnið út og verður að endurnýja strax

Viðskiptavinir með mikla áhættu í fjárhagsþjónustu

AML er hannað fyrir viðskiptavini í fjárhagsþjónustugeirum þar sem eftirlitsáreiðanleikakannanir eru nauðsynlegar, svo sem:

• Bankar og lánastofnanir
• Fjárfestingarfyrirtæki og vogunarsjóðir
• Tryggingafélög
• Greiðslumiðlarar
• Gjaldeyriskiptaþjónusta
• Dulritunargjaldmiðlar og blockchain-fyrirtæki

Stjórnun rannsókna

Skoðun rannsókna

AML-síðan sýnir allar rannsóknir í töfluformi með eftirfarandi upplýsingum:

• Nafn viðskiptavinar — Viðskiptavinurinn sem áreiðanleikakönnunin snýr að
• Staða áreiðanleikakönnunar — Núverandi staða (Í bið, Samþykkt, Rennur út, Útrunnið)
• Rannsóknardagur — Þegar rannsóknin var hefin
• Gildistímabil — Hvenær rannsóknin rennur út og verður að endurnýja
• Athugasemdir — Viðbótarsamhengi eða niðurstöður rannsóknarinnar

Síun rannsókna

Notaðu síunar valkosti til að finna tilteknar rannsóknir:

1. Flýtisía — Sláðu inn leitarorð til að leita að nafni viðskiptavinar eða öðrum textareitum
2. Þörf á áreiðanleikakönnun — Síaðu eftir rannsóknarstöðu (Í bið, Samþykkt, Rennur út, Útrunnið)

Dæmi: Að finna allar rannsóknir sem renna út

1. Smelltu á Þörf á áreiðanleikakönnun fellivalmyndina
2. Veldu Rennur út til að sýna aðeins rannsóknir sem nálgast gildistímabil
3. Farðu yfir listann og skipulagðu endurnýjun rannsókna

Bestu framkvæmdir

Regluleg yfirferð áreiðanleikakannana

• Skipulagðu ársfjórðungslega endurskoðun — Settu sér tímasetningar á dagatalinu til að fara yfir allar rannsóknir á þremur mánuðum
• Fylgstu með gildistímum — Búðu til ferli til að endurnýja rannsóknir áður en þær renna út
• Haltu rannsóknum við — Leyfðu aldrei rannsóknum að vera útrunnin í langan tíma

Skráning og skrár

• Skrá niður rannsóknarniðurstöður — Láttu ítarlegar athugasemdir um rannsóknarniðurstöður í hverri skrá
• Haltu reglufylgnisskrám — Geymdu afrit af rannsóknargögnum og studningsgögnum
• Búðu til endurskoðunarferla — Notaðu rannsóknarskrár sem endurskoðunarferil þinn fyrir eftirlitsreglufylgni

Stjórnun viðskiptavinaaðhættu

• Flokkaðu áhættu viðskiptavina — Notaðu rannsóknarniðurstöður til að flokka viðskiptavini sem með litla, miðlungs eða mikla áhættu
• Uppfærðu rannsóknir þegar staða viðskiptavina breytist — Ef starfsemi viðskiptavina breytist verulega, endurmetur þeirra áhættusnið
• Skanntu nýja viðskiptavini — Áður en þú bætir fjárhagsþjónustuviðskiptavinum við, ákvarðaðu hvort þeir þurfa AML-rannsóknir

Samskipti liðs

• Úthlutaðu skýrum skyldum — Tilnefndu liðameðlimi sem bera ábyrgð á tilteknum viðskiptavinarannsóknum
• Settu upp samþykkisferli — Búðu til verkflæði fyrir endurskoðun og samþykki lokinnar rannsókna
• Skrá niður ákvarðanir — Skrá ástæðu fyrir því að rannsóknir voru samþykktar eða flaggaðar til frekari endurskoðunar

Flutningur reglufylgnigagna

Þú getur flutt út AML-rannsóknaskrár fyrir endurskoðun og eftirlitsframlög:

1. Farðu á AML-síðuna
2. Notaðu síur til að velja rannsóknir sem þú vilt flytja út
3. Smelltu á Flytja út hnappinn
4. Gögnin verða sótt sem skrá

Þessi útflutningur er gagnlegur fyrir:

• Eftirlitsendurskoðun og skoðanir
• Innri reglufylgnisendurskoðun
• Skýrslugerð til stjórnarmeðlima eða endurskoðenda
• Viðhald afrita af reglufylgniskrám

Viðvaranir og tilkynningar

Þegar AML er virkjað, fylgist kerfið sjálfkrafa með rannsóknum og:

• Gefur stjórnendum viðvaranir þegar rannsóknir renna út fljótlega (venjulega 30 dögum fyrir gildistímabil)
• Flagga runnin rannsóknum sem þarfnast tafarlausrar athygli
• Tilkynnir verkefnastjórum ef úthlutaðir viðskiptavinir þeirra hafa reglufylgnivandamál

Athugaðu tilkynningar þínar reglulega til að vera meðvitaður um reglufylgnisstöðu.

Samþætting með viðskiptavinaskrám

AML-rannsóknir eru tengdar viðskiptavinaskrám. Þegar þú skoðar viðskiptavin:

• Viðskiptavinaskrá deild kann að birta AML-stöðu ef við á
• Rannsóknarniðurstöður upplýsa ákvarðanir fyrirtækisins þíns um áhættustjórnun viðkomandi viðskiptavins
• Stöðubreytingar uppfærast sjálfkrafa þegar rannsóknir eru endurnýjaðar eða renna út

Algeng verkflæði

Bæta við nýjum viðskiptavini í fjárhagsþjónustu

1. Búðu til viðskiptavinaskrá í Viðskiptavinir
2. Mettu hvort viðskiptavinurinn starfar í fjárhagsþjónustugeira með mikla áhættu
3. Ef já, farðu á AML og bættu við nýrri rannsókn
4. Skrá niður upplýsingar viðskiptavina og kröfur um áreiðanleikakannanir
5. Úthlutaðu rannsókninni til liðameðlims til að ljúka

Endurnýjun rannsókna sem renna út

1. Síaðu AML-síðuna fyrir Expiring rannsóknir
2. Auðkennðu hvaða rannsóknir renna út á næstu 30 dögum
3. Hafðu samband við viðskiptavin eða framkvæmdu skoðun á eftirfylgni
4. Uppfærðu rannsóknaskrá með nýjum niðurstöðum
5. Lengdu gildistímabil í kerfinu

Undirbúningur fyrir eftirlitsendurskoðun

1. Farðu á AML-síðuna
2. Notaðu síur til að fara yfir allar rannsóknir
3. Flyttu út heilan lista yfir rannsóknir með stöðu þeirra
4. Undirbúðu skjöl sem styðja áreiðanleikakannanafsárniðurstöður
5. Sendu endurskoðunarskýrsluna sem tilbúna fyrir endurskoðendur

Leysa vandamál

Ég virkjaði AML en sjá ekki valmyndaratriðið

• Prófaðu að endurnýja síðuna (F5 eða Ctrl+R)
• Staðfestu að AML sé virkjað í Stjórnun > Stillingar > Eiginleikar
• Athugaðu að þú hafir stjórnandaheimildir

Rannsókn vantar

• Athugaðu hvort síur takmarka skoðunina
• Smelltu á "Clear filters" til að sjá allar rannsóknir
• Leitu að nafni viðskiptavina með því að nota flýtisíu

Ég þarf að eyða rannsókn

• Rannsóknir eru venjulega geymdar frekar en eyðaðar fyrir eftirlitsreglufylgni
• Hafðu samband við stjórnanda þinn ef þú þarft að fjarlægja skrá

Hversu oft ætti ég að fara yfir rannsóknir?

• Farðu yfir að minnsta kosti á ársfjórðungi
• Athugaðu oftar (mánaðarlega) fyrir viðskiptavini með rannsóknir sem renna út eða eru útrunnin
• Settu upp áætlun sem passar við áhættustjórnunarstefnu fyrirtækisins þíns

Reglufylgnistips

• Þekktu reglurnar þínar — Skilaðu hvaða lögsögu og viðskiptavinir þurfa AML-rannsóknir
• Haltu ítarlegum skrám — Skrá niður allar rannsóknaraðgerðir, dagsetningar og niðurstöður
• Haltu upplýsingum leyndum — Geymdu viðkvæm rannsóknargögn á öruggan hátt
• Vertu upplýst(ur) — Fylgstu með uppfærslum á AML-reglum í þinni lögsögu
• Leitaðu lögfræðiráðgjafar — Þegar þú ert óviss um sérstakar reglufylgniskröfur, leitaðu til reglufylgnis- eða lögfræðiteymis þíns

Tengdir eiginleikar

• Viðskiptavinir — Stjórnaðu upplýsingum viðskiptavina og raktu flokkun áhættu
• Management > Settings — Virkjaðu / slökktu á AML og öðrum reglufylgniseiginleikum
• Kerfisstjórn > Aðgerðaskrá — Raktu allar breytingar sem gerðar voru á AML-skrám

Stuðningur

Fyrir spurningar um AML-reglur sem eru sérstakar fyrir þína lögsögu, leitaðu til reglufylgnis- eða lögfræðiliðs þíns. Fyrir tæknivandamál með AML-eininguna, hafðu samband við Manor-stjórnanda þinn eða stuðningsliðið.